Il direttore della banca ICICI ha rubato 1.5 milioni di sterline dal conto del cliente

Una donna indiana ha accusato un manager della ICICI Bank di averla frodata rubandole 1.5 milioni di sterline dal suo conto.

Il manager di ICICI ha rubato 1.5 milioni di sterline dal conto del cliente f

"La tua vita viene rovinata proprio davanti ai tuoi occhi"

Una donna indiana ha affermato che un manager della ICICI Bank ha rubato 1.5 milioni di sterline dal suo conto.

Shveta Sharma ha trasferito denaro dal suo conto statunitense alla Banca ICICI, aspettandosi che venisse investito in depositi fissi.

Tuttavia, un direttore di banca avrebbe creato "conti falsi, falsificato la sua firma, prelevato carte di debito e libretti di assegni a suo nome" per prelevare denaro dai suoi conti.

Shveta ha detto: "Mi ha fornito false dichiarazioni, ha creato un falso ID e-mail a mio nome e ha manipolato il mio numero di cellulare nei registri bancari in modo da non ricevere alcuna notifica di prelievo".

Un portavoce della banca ha detto:

“I nostri clienti sono la nostra massima priorità e ci dedichiamo con tutto il cuore a salvaguardare i loro interessi.

“Anche in questo caso garantiremo la tutela degli interessi finanziari del cliente.

“Infatti, abbiamo comunicato alla cliente che siamo pronti a trasferire l'importo contestato di Rs 9.27 crore (ha già incassato un deposito fisso di Rs 2 crore) sul suo conto con pegno, in attesa dell'esito dell'indagine. "

La Banca ICICI normalmente si astiene dal commentare le indagini in corso, ma ha sottolineato:

“La Banca ha inviato costantemente i dettagli della transazione al suo numero di cellulare registrato e all'ID e-mail da quando i conti sono stati aperti alcuni anni fa.

"È sconcertante che la cliente affermi di non essere stata a conoscenza di queste transazioni e saldi sul suo conto negli ultimi tre anni e solo di recente abbia notato una discrepanza nel saldo del suo conto.

“Questa discrepanza avrebbe dovuto essere osservata dal cliente anche durante la presentazione della dichiarazione dei redditi.

"Lei sostiene che il numero di cellulare e l'ID e-mail del suo account sono stati modificati a sua insaputa.

"Tuttavia, i nostri dati indicano che le notifiche riguardanti entrambe le modifiche sono state inviate al suo numero di cellulare e all'indirizzo e-mail originali registrati presso la Banca.

“Inoltre, il nuovo numero è riportato sul sito di un'azienda di proprietà della stessa cliente.

“Inoltre, come parte lesa, abbiamo presentato una denuncia all’Economic Offenses Wing (EoW) della polizia di Delhi per un’indagine approfondita sulla questione che sembra essere molto più di quanto sembri.

"Stiamo estendendo la piena collaborazione alle indagini della polizia."

Shveta e suo marito, tornati in India nel 2016 dopo aver vissuto negli Stati Uniti e a Hong Kong, hanno affermato di aver incontrato un banchiere tramite un amico.

Poiché il tasso di interesse sui depositi bancari negli Stati Uniti era trascurabile, consigliò a Shveta di trasferire i suoi soldi in India, dove i depositi fissi offrivano un interesse dal 5.5% al ​​6%.

Ha aperto un conto NRE su suo consiglio dopo aver visitato la filiale dell'ICICI a Gurgaon. Nel 2019, ha iniziato a trasferirvi denaro.

Shveta ha dichiarato: “Per un periodo di quattro anni, da settembre 2019 a dicembre 2023, abbiamo depositato in banca i nostri risparmi di una vita, pari a circa 135 milioni di rupie”.

Ha aggiunto che "con gli interessi, la somma sarebbe cresciuta fino a oltre 160 milioni di rupie".

Shveta non ha mai sospettato che ci fosse qualcosa che non andava perché il direttore della banca "mi dava ricevute corrette per tutti i depositi sulla carta intestata della banca, mi inviava regolarmente estratti conto via e-mail dal suo conto ICICI e talvolta si presentava anche con cartelle di documenti".

La frode è venuta alla luce nel gennaio 2024, quando un nuovo impiegato di banca si è offerto di ottenere a Shveta rendimenti migliori sui suoi soldi.

Ben presto scoprì che i suoi depositi fissi erano svaniti. C'era anche uno scoperto di Rs. 25 milioni (£ 238,000) prelevati su uno dei depositi.

Shveta ha detto BBC: “Io e mio marito siamo rimasti scioccati. Soffro di una malattia autoimmune ed ero così traumatizzato che non sono riuscito ad alzarmi dal letto per un'intera settimana.

"La tua vita viene rovinata proprio davanti ai tuoi occhi e non puoi farci niente."

Ha condiviso tutte le informazioni con la banca e ha avuto diversi incontri con i funzionari.

Ha ricordato: “Nel nostro primo incontro il 16 gennaio, abbiamo incontrato i capi regionali e zonali della banca e il capo della vigilanza interna della banca, che era arrivato in aereo da Mumbai.

“Ci hanno detto che accettavano che fosse stata colpa loro, che questo direttore di filiale ci avesse ingannato.

“Ci hanno assicurato che riavremo indietro tutti i nostri soldi. Ma prima, hanno detto, avevano bisogno del mio aiuto per identificare le transazioni fraudolente”.

Shveta e il suo team di contabili hanno esaminato le dichiarazioni degli ultimi quattro anni.

I contabili si sono incontrati con il team di vigilanza per evidenziare le transazioni che erano “sicure al 100%” fossero fraudolente.

"È stato scioccante scoprire effettivamente come i soldi erano stati sottratti dal mio conto e dove erano stati spesi."

Nonostante l’ICICI abbia promesso che le cose si sarebbero risolte entro due settimane, Shveta sta ancora aspettando di vedere indietro i suoi soldi sei settimane dopo.

Ha inviato lettere all'amministratore delegato e al vice amministratore delegato dell'ICICI e ha presentato denunce alla Reserve Bank of India e all'Economic Offenses Wing (EOW) della polizia di Delhi.

In una dichiarazione, l'ICICI ha affermato di essersi offerta di depositare Rs. 92.7 milioni (£ 880,000) sul suo conto con un vincolo, in attesa dell'esito delle indagini.

Tuttavia, Shveta ha rifiutato l'offerta:

"È molto meno dei 160 milioni di rupie che mi devono e il vincolo significherebbe di fatto che il conto verrebbe congelato fino a quando il caso non verrà chiuso dalla polizia, il che potrebbe richiedere anni."

“Perché vengo punito senza alcuna colpa mia? La mia vita si è capovolta. Non riesco a dormire. Ho incubi quotidiani.

Srikanth L, che dirige l'organismo di vigilanza sulla tecnologia finanziaria Cashless Consumer, ha affermato che tali casi sono rari perché le banche utilizzano controlli per garantire che queste cose non accadano.

Ma c’è poco che i clienti possano fare se il loro direttore di banca decide di frodarli.

Ha detto: “Dato che era il direttore della banca, aveva una certa fiducia implicita in lui. Ma i clienti devono essere più vigili.

“Devono monitorare in ogni momento il deflusso di denaro dal loro conto.

"La mancanza di doppi controlli da parte del cliente può portare a questo tipo di frode."



Dhiren è un redattore di notizie e contenuti che ama tutto ciò che riguarda il calcio. Ha anche una passione per i giochi e la visione di film. Il suo motto è "Vivi la vita un giorno alla volta".





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