Gli inquirenti hanno rivelato che ha trasferito immediatamente il denaro
Un noto commercialista di Cardiff e proprietario di un'attività di street food è stato condannato a due anni e tre mesi di carcere per aver sottratto sistematicamente 216,250 sterline dai programmi di sostegno alle imprese per l'emergenza Covid-19, investendole in azioni personali e saldando debiti con carte di credito.
Rupali Wagh, una contabile di 51 anni di Cardiff, è comparsa davanti alla Corte della Corona di Merthyr Tydfil, dove un giudice ha definito le sue azioni "totalmente disoneste e finalizzate al profitto personale".
L'imprenditore britannico di origine sud-asiatica operava in diversi settori, gestendo un'azienda di contabilità insieme a un'azienda indiana Street Food iniziative.
Tuttavia, dietro la facciata di un'imprenditrice diligente e attiva nella comunità si celava una truffatrice finanziaria calcolatrice che ha sfruttato il caos della pandemia del 2020 per arricchirsi illecitamente.
Tra maggio e settembre 2020, Wagh ha puntato sul programma di prestiti Bounce Back Loan (BBL) sostenuto dal governo britannico. Mentre le aziende in difficoltà potevano accedere a un solo prestito, Wagh si è assicurata con determinazione cinque prestiti Bounce Back Loan separati, oltre a due pacchetti di aiuti di emergenza aggiuntivi.
Le sue attività fraudolente si estendevano a una rete di società sotto il suo controllo:
One2Four Accounting Ltd
Nel maggio 2020, Wagh ha ottenuto un prestito di 16,250 sterline per questo studio di contabilità.
Dichiarò un fatturato di 65,000 sterline, promettendo esplicitamente che i fondi sarebbero serviti a sostenere le attività aziendali. In realtà, il fatturato effettivo dell'azienda era di 39,000 sterline.
Gli inquirenti hanno rivelato che la donna ha immediatamente trasferito il denaro sui suoi conti personali per acquistare azioni e titoli.
Talenset UK Ltd
Il mese successivo, Wagh raggiunse la soglia massima di 50,000 sterline affermando che questa società di reclutamento aveva generato 218,000 sterline.
I documenti ufficiali dimostravano che l'attività era completamente inattiva e non operava.
Nel luglio del 2020 ha ripetuto l'inganno tramite una banca completamente diversa, dichiarando falsamente che si trattava dell'unica applicazione dell'azienda, e ha rapidamente trasferito più di 25,000 sterline su un conto in India.
White Coconut Ltd e Indian Canteen Ltd
Wagh ha esteso la sua truffa al settore della ristorazione, prendendo di mira i suoi punti vendita di cibo di strada indiano a Cardiff.
Ha dichiarato un fatturato di ben 252,000 sterline per la White Coconut Ltd, nascondendo il fatto di aver già intascato indebitamente 18,000 sterline dalla Lloyds Bank per la stessa attività.
Entro settembre, è riuscita a ottenere le ultime 50,000 sterline tramite Indian Canteen Ltd.
Sfruttare il tabù del "divorzio burrascoso" come arma.
Nella comunità sudasiatica britannica, il divorzio e la rottura delle relazioni sono profondamente tabù argomenti spesso associati a un'intensa stigmatizzazione sociale.
Durante il processo, il team di difesa di Wagh ha tentato di utilizzare la sua vita privata come attenuante.
L'avvocato difensore Jack Barry ha sostenuto che Wagh stava attraversando un "divorzio burrascoso" e un periodo personale difficile.
Ha affermato che la frode era un atto di disperazione per preservare le sue aziende a beneficio dei suoi dipendenti, piuttosto che per arricchimento personale.
Tuttavia, l'accusa ha dimostrato che la stragrande maggioranza del denaro è stata immediatamente dirottata verso mercati azionari speculativi e per compensare debiti su carte di credito personali.
Il servizio per l'insolvenza interviene con misure restrittive.
La frode è venuta alla luce in seguito a un'intensa indagine condotta dal Servizio per l'Insolvenza.
Durante le interviste, Wagh ha cercato di giustificare le sue azioni affermando che saldare i suoi debiti personali avrebbe indirettamente stabilizzato le sue attività commerciali.
David Snasdell, capo investigatore presso l'Insolvency Service, ha dichiarato:
"Rupali Wagh ha preso di mira sistematicamente un sistema finanziario concepito per aiutare le imprese oneste a sopravvivere alla più grave crisi economica della nostra generazione."
Il giudice David Wynn Morgan si è rifiutato di concedere la sospensione condizionale della pena, stabilendo che la detenzione immediata fosse l'unica punizione appropriata per un'avidità così calcolata e complessa.
