Uno degli account presi di mira apparteneva al suo cliente deceduto, Brian Mason, scomparso nel dicembre 2012.
La Birmingham Crown Court ha ascoltato il caso di Aseeb Younis, un banchiere di 25 anni coinvolto in una frode da 450,000 sterline presso la filiale Acocks Green della banca di Halifax.
Aseeb, di Small Heath, inizialmente negò un'accusa di cospirazione per frodare. Ma si è dichiarato colpevole dell'accusa il secondo giorno del suo processo presso la Birmingham Crown Court. Ha anche ammesso due accuse di frode.
Si diceva che il banchiere avesse abusato della sua posizione per accedere ai conti dei clienti e aver permesso loro di essere scoperti.
Aseeb ha applicato un credito di interessi fraudolento sui conti dei clienti. Ciò ha generato una notevole quantità di fondi che potrebbero essere ritirati e spesi.
Ha persino manipolato il suo presunto rapporto di fiducia con i suoi clienti. Uno degli account presi di mira apparteneva al suo cliente deceduto, Brian Mason, scomparso nel dicembre 2012.
Il banchiere colpevole ha utilizzato i dati di Mason per aprire due nuovi conti bancari ed emettere una nuova carta bancaria, al fine di supportare ulteriori attività fraudolente.
La Corte ha anche sentito che Aseeb ha approfittato della sua conoscenza del sistema bancario di Halifax e ha causato lo scoperto "incredibilmente" di 17 conti. Ciò ha portato a una "spesa illimitata temporanea".
Le attività criminali di Aseeb presso la banca si sono svolte tra gennaio e maggio 2013. Si dice che la somma in questione ammonti a £ 450,000.
Il procuratore Jonathan Barker ha detto che Younis era stato impiegato come consulente bancario nella filiale della banca Acocks Green a Birmingham.
La sua posizione in banca gli ha dato accesso al sistema bancario computerizzato di Halifax e uno sguardo esclusivo ai conti dei suoi clienti.
Barker ha detto: “Negli ultimi anni abbiamo spesso sentito e letto di banchieri loschi. Lui è uno ".
“Era un impiegato fidato. Gli era stato affidato il compito di agire nel migliore interesse di Halifax e, in effetti, nel migliore interesse dei clienti di Halifax, ma non lo fece. L'accusa dice che l'ha fatto con gli occhi ben aperti e la sua motivazione era finanziaria ".
Ha continuato: “Non è chiaro chi stesse spendendo i soldi. È probabile che lavorasse con altri al di fuori della banca. Ma non c'è dubbio che sia stato al centro della commissione di questa frode a causa della sua capacità di operare all'interno della banca ".
Barker credeva che Aseeb avrebbe probabilmente difeso i suoi crimini indicando all'esterno per affermare che aveva agito sotto una qualche forma di pressione.
Questo non è il primo caso in cui i clienti Halifax cadono vittime di frodi.
Nel febbraio 2015, Halifax non è riuscita a individuare i truffatori che prendevano £ 500 al giorno dal conto di Kate Lawton. Ha perso £ 8,000 e le è stato negato il rimborso.
Nella sua giustificabile furia, Kate ha detto: “Non posso credere che Halifax sia riuscita a inviarmi promemoria generali sull'account, come dover soddisfare i rimborsi minimi, ma non mi ha avvertito che stava succedendo. Sicuramente prelevare tali somme non è un comportamento normale. "
Secondo la UK Cards Association, le frodi sull'identità presso le banche sono aumentate costantemente nel Regno Unito. Rappresenta più della metà delle frodi finanziarie rilevate.
Sebbene il valore totale dei casi di frode segnalati sia sceso al livello più basso in oltre un decennio nel 2014, il volume dei casi è aumentato enormemente. Ciò indica che i crimini di fascia bassa sono in aumento.
Il verdetto sul caso di Aseeb deve ancora essere pronunciato. Il processo riprenderà il 13 aprile 2015.
Caricamento in corso ...